فهرس المحتويات
ما هو غسيل الأموال؟
غسل الأموال أو تبييض الأموال هو عملية يتمّ من خلالها جعل الأموال المحرمة حلال بهدف الاستفادة من هذه الأموال وحرية التصرف فيها سواء كان ذلك بإيداعها أو نقلها أو استثمارها أو التلاعب فيها. غسيل الأموال له العديد من الأشكال، منها: زراعة المواد المخدرة، والاختلاس، والنصب، وغيرها الكثير. بعد كسب المال غير المشروع يتم استغلاله واستثماره في أعمال أخرى مشروعة كي تخفي المصدر الحقيقي. هذا هو النوع الأول من غسل الأموال. أما النوع الثاني، والذي يسمّى غسل الأموال العكسي، فيتم باستثمار أموال شرعية في أمور غير شرعية مثل شراء المخدرات.
تتم هذه العملية بشكل عصري ومتطوّر كي تنجح دون أدنى شكوك. [١]
الآثار والمخاطر المرتبطة بغسيل الأموال
تأثير غسيل الأموال على النمو الاقتصادي
يؤثر غسل الأموال سلبًا على المؤسسات المالية الضرورية للنمو الاقتصادي، ويعزز الفساد والجريمة، ويحد من الكفاءة في الاقتصاد الحقيقي. غسيل الأموال ليس مشكلة فقط في الأسواق المالية والمراكز البحرية الرئيسية في العالم، بل أيضًا في الأسواق الناشئة. مع انفتاح الأسواق الناشئة على اقتصاداتها وقطاعاتها المالية أصبحت أهدافًا مناسبة بشكل متزايد لأنشطة غسيل الأموال. يؤدي غسيل الأموال إلى تغييرات غير متوقعة في الطلب على النقود، كما يتسبب في تقلبات كبيرة في التدفقات الرأسمالية الدولية وأسعار الصرف.
تأثير غسيل الأموال على المجتمع
تركز معظم الأبحاث العالمية على قطاعين رئيسيين لغسيل الأموال: الاتجار بالمخدرات، والمنظمات الإرهابية. الاتجار بأموال المخدرات يؤدي إلى المزيد من المخدرات، والمزيد من الجريمة، والمزيد من العنف، مما يهدد أمن المجتمع. غسل الأموال يسبب خسائر فادحة لمصادر الدخل، مما يسبب مشاكل كبرى في أداء النظام المالي. هذه المشاكل تؤدي إلى عواقب تنعكس على المجتمع، وأبرزها أنها تؤثر على توزيع الدخل، وتخلق فجوة كبيرة بين الأجور.
صعوبة اتخاذ إجراءات صارمة لمكافحة غسيل الأموال
الإشارات الكاذبة لأنشطة غسيل الأموال تمنع اتخاذ الإجراءات اللازمة لحل مشاكل مثل عجز الميزانية والتضخم المرتفع، خاصة في البلدان النامية. يؤثر غسل الأموال سلبًا على الإدارة الفعالة للاقتصاد، عن طريق الجانب العالمي لهذه الأنشطة، فيتأثر استقرار الأسواق، ويمكن أن تنعكس الأزمات المالية في بلد ما على دول أخرى. كما يعتمد تأثير البنوك المركزية على السياسات النقدية على ما إذا كان الطلب على النقود متوقعًا أم لا. بسبب المال الأسود عند الطلب على النقود، يمكن ملاحظة الإخفاقات في سياسات البنوك المركزية.
مؤتمرات دولية ناقشت غسيل الأموال ومحاربته
من أشهر المؤتمرات التي أقيمت لأجل مناقشة غسيل الأموال ومحاربته:
- اتفاقية الأمم المتحدة: تدعو إلى التصدّي لمشكلة المؤثرات العقلية والتجارة بالمخدرات مع حرية الدول في التصدي لعملية غسيل الأموال. [٣]
- لجنة العمل الاقتصادي المتعلقة بغسل الأموال: تسعى هذه اللجنة إلى اكتشاف عمليات غسيل الأموال وتطبيق قانون منع غسل الأموال إضافة إلى وضع قوانين على البنوك للإبلاغ عن الأشخاص المشكوك فيهم. [٣]
- إعلان كنغستون بشأن غسل الأموال: جاء في هذا الإعلان منع تهريب أي مواد وعقاقير مخدرة إضافة إلى وضع قوانين تجيز مصادرة الأموال الناتجة عن ذلك. [٣]
المراجع
- “What is money laundering?”, www.int-comp.org, Retrieved 17-9-2018. Edited.
- “Negative Effects of Money Laundering on The Economy”, sanctionscanner, Retrieved 27/4/2022. Edited.
- “The Global Leader in Financial Crime Conferences & Education”, www.lawscot.org.uk, Retrieved 17-9-2018. Edited.
