استراتيجيات بناء محافظ استثمارية متنوعة

المحافظ الاستثمارية عالية المخاطر

تُعرف هذه المحافظ بمحافظ “التقدير السريع لرأس المال” أو “المحافظ العدوانية”. تسعى هذه الاستراتيجية لتحقيق أرباح كبيرة في وقت قصير، لكنها تحمل مستوى عالٍ من المخاطرة. يُنصح بها عادةً للمستثمرين الشباب الذين يتحملون المخاطرة أو الذين لديهم أفق زمني استثماري طويل. تتضمن عادةً استثمارات عالية التقلب مثل أسهم النمو السريع، و قد تشمل أيضاً الاستثمارات في الأسواق الناشئة، والعملات المشفرة، و غيرها من الأصول عالية المخاطرة.

تتطلب هذه الاستراتيجية فهمًا عميقًا للسوق وقدرة على تحمل الخسائر المحتملة.

استراتيجيات الحفاظ على رأس المال

تُعرف هذه المحافظ بمحافظ “الحفاظ على رأس المال”. تُركز هذه الاستراتيجية على تقليل المخاطر والحفاظ على قيمة الاستثمار الأساسية. يُفضلها المستثمرون الذين يقتربون من التقاعد أو الذين لا يرغبون في تحمل مخاطر كبيرة. تتضمن عادةً استثمارات منخفضة المخاطر مثل السندات الحكومية، والأسهم ذات العائد المستقر، والاستثمارات في السلع الاستهلاكية.

استراتيجيات تحقيق دخل ثابت

تهدف هذه المحافظ إلى توليد دخل منتظم من خلال الاستثمار في أصول تُوزّع أرباحًا مستمرة. تُعتبر هذه الاستراتيجية خيارًا جيدًا للمتقاعدين أو لأولئك الذين يحتاجون إلى دخل ثابت. تشمل أمثلة هذه الاستراتيجية السندات ذات العائد العالي، وأسهم الشركات التي تُوزّع أرباحًا سخيّة.

المحافظ الاستثمارية عالية المخاطرة والمكافأة

تُعتبر هذه المحافظ أكثر أنواع المحافظ مخاطرة. تُركز على فرص استثمارية عالية المكافأة ولكن عالية المخاطرة أيضاً. تتطلب هذه الاستراتيجية بحثًا دقيقًا وخبرة واسعة في تحليل الأسواق. ينصح بإستثمار نسبة محدودة من المحفظة الإجمالية في هذه الفئة من الاستثمارات.

التوازن بين المخاطرة والعائد

تُعتبر هذه المحافظ مزيجًا من استراتيجيات متعددة، وتُحاول التوازن بين المخاطرة والعائد. تتضمن عادةً مزيجًا من الأسهم والسندات وغيرها من الأصول الاستثمارية للتنويع وتقليل المخاطر. تُناسب هذه الاستراتيجية المستثمرين الذين يرغبون في تحقيق نمو معتدل مع حماية أموالهم من الخسائر الكبيرة.

يجب على المستثمر دراسة احتياجاته وأهدافه المالية قبل اختيار أي نوع من المحافظ الاستثمارية.